海联金汇旗下联动优势领千万级罚单 两年累计被罚逾2917万

中国网财经11月29日(记者安然 朱玲)日前，联动优势电子商务有限公司(以下简称“联动优势”)因违反规定将境内外汇转移境外，被国家外汇管理局处1095万元罚款。

就此次具体违规事宜、整改情况等问题，中国网财经记者联系联动优势进行采访，相关负责人表示联动优势电子商务有限公，目前已经完成相关整改，同时加强了风控及合规培训，预防支付接口被犯罪分子利用从而进行洗钱的犯罪行为。

记者注意到，联动优势是海联金汇全资三级子公司1688批发网，近年来因支付业务等违规已多次遭罚，且不乏大额罚单。其在2022年、2021年两年内累计被罚金额已达2917.88万元。

外汇业务违规 被罚1095万

公开资料显示，联动优势电子商务有限公司成立于2003年，拥有央行颁发的“互联网支付”、“移动电话支付”、“银行卡收单”三张业务许可牌照。2016年通过重大资产重组上市，成为海联金汇全资三级子公司。

罚单显示，此次联动优势的违法行为类型为《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条、《支付机构外汇业务管理办法》第四条、第二十二条。违法事实为违反规定将境内外汇转移境外。

博通咨询首席分析师王蓬博表示，上述三条规定都强调了交易的真实性，最主要的是资金收付要与交易在主体、项目、金额等方面一致。从金额上来看，1095万的罚单，且全部是罚款金额，说明性质上属于比较严重的错误。

记者注意到，作为海联金汇下属公司联动优势电子商务有限公海联金汇旗下联动优势领千万级罚单 两年累计被罚逾2917万，联动优势自2015年开展跨境支付业务。海联金汇近期接受机构调研时透露，公司跨境支付业务占比整体支付业务的12%。海联金汇2022年半年报则显示，其第三方支付服务业务整体实现营业收入2.81亿元。

针对此次罚单的具体事宜以及整改情况，中国网财经联系联动优势进行采访，其回应称，目前公司已经做完了整改工作，一是加强事前商户审核，二是强化商户管理，三是强化交易监控能力，加强商户交易流水分析，发现并阻断存疑交易。同时加强了风控及合规培训，预防支付接口被犯罪分子利用从而进行洗钱的犯罪行为。

而纵观行业，今年以来已有多家支付机构因“违反规定将境内外汇转移境外”而遭罚。今年1月和10月，易宝支付、爱农驿站分别收到国家外汇管理局172.5万和410万的罚单，违规行为类型中均有“违反规定将境内外汇转移境外”出现。

零壹智库研究院院长于百程表示，这些问题的背后，一方面与行业竞争压力增大下支付公司的内控漏洞有关，另一方面也反映外汇支付日常监管的更加严格和深入。

多次被央行、外汇局罚款

中国网财经记者还注意到，联动优势近年来因支付业务等违规已多次遭罚，且不乏大额罚单。其在2022年、2021年两年内累计被罚金额已达2917.88万元。

今年3月，联动优势曾因违反特约商户实名制审核管理规定、违反收单银行结算账户管理规定等被罚77万元。

今年1月，联动优势因违反外包管理规定、支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求，未能有效落实特约商户管理责任，未能有效发现客户异常情况、交易结算管理不规范、未按要求留存商户材料、未规范建立代收业务制度问题，被罚没608万元。

去年7月，联动优势因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送可疑交易报告等4项违规遭央行罚款761万元。

去年3月，联动优势因未按规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送可疑交易报告等3项违规被央行给予警告，并合计罚没约385万元。

接连多次被罚，是否会对机构业务造成影响？王蓬博表示，这样可能会影响到服务商和商户对机构的合作信心，包括业务的可持续性和以反洗钱、跨境等为主要目的的合规能力，从而进一步影响到该机构的业务发展。

于百程表示，合规问题依然是目前支付领域的主要问题之一，需要引起重视。此前就出现过支付机构因违规被取消了跨境外汇支付业务试点资格的案例。

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