#01犯罪团伙演变

影片中林阿海（张孝全饰）和刘丽芳（桂纶镁）所在的电信诈骗团伙发展史可以看成是中国电信诈骗发展史的缩影。

林阿海所在的村子是一个临海的小村，此处暗喻的是台湾诈骗团伙迁移到福州等沿海城市，电信诈骗慢慢开始在大陆发展。

林阿海最早发展的人基本都是村子里的人，这也是大陆的诈骗团伙一个早期特征：家族化。

随着我国相关法律法规的不断完善，侦查打击力度不断加强，大陆本土的诈骗团伙也开始往产业化的路线发展，诈骗窝点也开始向境外迁移。

诈骗团伙在国内招募，或者是以提供免费旅游的名义，哄骗普通民众出境，再绑至窝点没收手机、护照，进行封闭管理。

通过威逼利诱，唆使普通民众加入到犯罪团伙中，成为诈骗产业链中的一环。

#02犯罪链条产业化

林阿海和电信诈骗团伙已形成公司化运营的专业模式。整个诈骗团伙组织架构大致如下：

菜商

通过窃取或者其他方法，非法获取目标个人信息

卡头

收集、贩卖银行卡、手机卡

话务员

话务员根据准备好的脚本，实施具体诈骗

水房

通过网银技术分拆赃款，还有利用虚拟货币洗钱的“币农”

车手

从各地银行、ATM，提取赃款

公司化的运用使得诈骗团伙各个环节分工更加明确，甚至可以开展专业化培训。

以话务员环节为例，话务员会分为两级或三级。一线话务员是与民众沟通的第一个对象，通常负责接触目标。根据话术模板伪造身份，铺垫谎言。

在取得目标信任后，一线话务员谎称需要领导介入，将电话转给二线话务员，由二线话务员下达具体的转钱指令。

#03诈骗行为手法

该团伙主要的诈骗手段是在境外通过网络电话实施诈骗。整个犯罪实施过程如下：

第一步：菜商收集目标个人信息，包括目标姓名、联系方式、资金状况、行为偏好等信息。

第二步：根据菜商提供的消息，分析目标行为，找到切入点，确定具体话术方案。

第三步：通过改号软件拨号，冒充公检法等国家机关工作人员，或目标通讯录的亲友实施诈骗。

片中改号软件的效果有一点夸张，现实生活中的电信诈骗案件更多是利用VOIP设备改号，诈骗团伙租用一条特殊线路，然后指定拨出显示号码。

跨境电信网络诈骗最具有迷惑性的是：犯罪嫌疑人明明是从境外拨打的电话，但受害者接到的号码都是国内的。

在我们之前的文章中介绍过，话务员在境外拨出的信号传送到国内的GOIP设备上，GOIP再向附近的基站发送信号，最终显示的号码就是国内的号码。

电信链路已搭建完成，接下来就是话务员登场。该诈骗团伙的目标人群从平民百姓到亿万富翁不固定，但其所用话术的核心思想总是围绕目标人群的利益展开。

第四步：诱导目标转帐，安排水房利用从卡头处购买的银行卡分流洗钱。

影片中提到一种将钱转入第三方支付平台的洗钱方式。水房将钱从一级卡分流到二级卡，再汇入第三方支付平台进行网上购物，不到五分钟，4万块就落入诈骗团伙的荷包里。

第五步：车手持银行卡可在境内外ATM机、银行柜台取出现金，完成洗钱。

#04神盾剧说

针对此类跨境电信网络诈骗案件，安恒神盾局追猎实验室安全专家建议侦查思路如下：

01从源头打击，深入推进“断卡”行动，全力打击惩处“两卡”涉案人员

侦查小贴士：“两卡”的非法交易可以说是电诈案件的祸源，而“断卡”行动就是打击电诈的冲锋号。侦查人员应加强与电信行业监管、银行业金融机构等部门协作配合，抽调专门人员开展落地调查，惩处违规开卡、办卡涉案人员。循线追踪，深挖“两卡”非法收、贩、运团伙的组织网格和架构，掌握更多犯罪事实和证据，开展集中收网行动。

02针对话务员的打击，先清除其黑灰产通信设备源头，再溯源跟踪批量打击

侦查小贴士：影片中反复提到的改号软件，是诈骗团伙的“神器”，也是侦查人员的突破口。跨境电诈话务员往往在国外，难以追查其踪迹，但其通信设备如GOIP多半设置在国内。侦查人员可以根据受害者提供的涉诈号码线索，在运营商的协助下，锁定GOIP等设备所在地。在缴获GOIP等设备后，安全公司通过对缴获设备回连服务器的指纹特征扫描，可发现互联网空间中同类型服务器，支持侦查人员批量打击涉诈设备。

03为逃避侦查打击，水房洗钱手段更加隐蔽化，常采用第三方、乃至第四方支付平台

侦查小贴士：影片中讲到水房将钱转移到第三方支付平台进行购物的洗钱方式。我国现已加强对三分支付的监管力度，非法“第四方支付”平台应用而生。非法“第四方支付”平台通过大量购买空壳公司或利用员工个人信息注册大量的“第三方支付"账号，聚合这些账号收取客户资金，为黑灰产业犯罪提供资金结算，从中赚取手续费。目前直接打击此类平台难度较大。

04建立预警平台，全面监测涉诈网站，及时劝阻疑似受害者

侦查小贴士：在侦查人员掌握涉诈网站基本信息后，安全公司可以对涉诈网站进行样本分析，提取网站特征，通过网络空间搜索引擎实现对全网监测，及时预警、封堵新上线的诈骗网站。安全公司依托缴获设备中被叫号码，结合运营商的基础数据构建易感人员库，向侦查人员提供实时、精确的预警信息。

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